En Principal Fondos de Inversión nuestro compromiso es ayudarte a que tus ahorros se conviertan en inversiones mediante estrategias, productos y servicios que hagan de tus planes a futuro, una realidad. Para esto, contamos con un Modelo de Servicio Mixto para Personas Físicas, formado por Servicios de Inversión Asesorados y No Asesorados, que se alinea a las características y necesidades financieras de nuestros clientes:

 

Servicio Mixto:

Asesorado: Asesoría de Inversiones

No Asesorado: Comercialización o promoción y Ejecución de operaciones

 

Servicio Asesorado

  1. Asesoría de Inversiones

Con apoyo de nuestros asesores financieros certificados y apoderados por Principal brindamos un trato personalizado a través de recomendaciones para la toma de decisiones de inversión sobre uno o más de nuestros fondos de inversión, dichas recomendaciones estarán alineadas al logro del objetivo de inversión y al perfil del inversionista.

 

Servicio No Asesorado

  1. Comercialización o promoción

Principal proporciona a través de sus apoderados para celebrar operaciones con el público y por cualquier medio, recomendaciones generalizadas con independencia del perfil del cliente, sobre los servicios que la misma ofrece.

  1. Ejecución de operaciones

Principal pone a su disposición en la página de internet la posibilidad de operar a través de la sección servicios en línea, así como para operar a través de su centro de atención telefónico para la recepción de instrucciones, transmisión y ejecución de órdenes en los términos solicitados.

 

Las operaciones que efectúe el Cliente al amparo del Servicio de Ejecución de Operaciones no provendrán de una recomendación y por lo tanto Principal no verificará que las mismas sean razonables, es decir que exista congruencia entre: el perfil del cliente, perfil del producto financiero y la política de razonabilidad.

Las recomendaciones mencionadas en el párrafo anterior, generadas en la apertura del contrato, serán aplicables a todas las operaciones posteriores que realice el cliente, siempre y cuando los perfiles del mismo cliente y de los productos recomendados no se modifiquen.

Para más detalle sobre nuestro Modelo de servicio  y conocer los productos que ofrecemos, puedes consultar nuestra Guía de Servicios de Inversión, dando clic aquí.

Todos los clientes serán Clientes No Sofisticados a excepción de aquellos que soliciten lo contrario. Para saber si puedes ser considerado como “Cliente Sofisticado” da clic aquí para obtener el formato.